【評価益+12%】初心者がネオモバで日本高配当株投資を1年継続した結果公開【配当利回り3.8%】

こういった方向けの記事となります。

筆者の1年前は

の完全初心者状態でした。

投資スタイル

まずは投資目的の説明をさせていただきます。
そもそも投資目的が違えば、銘柄選定や投資スタイルはまったく異なるものになってくるからです。

投資目標

投資目標としては年間120万円(税引き後)の配当金を安定して得られる状態を作ることを目標としています。
4,000万円の高配当株を配当利回り3.75%(税引き前)で運用すると年間120万円(税引き後)の配当金を貰い続けることができます。

4,000万(投資元本)×0.0375(配当利回り)×0.8(税引き分)＝120万(年間配当金)

投資期間30年、投資元本0円スタートと仮定すると年間約133万円のペースで投資に回していく必要があります。

投資スタイル

基本的には高配当株の長期運用を軸として考えています。
現在、高配当株投資に関しては日本株での投資しかしていませんが、将来的には国際分散投資として高配当の米国ETF保有も視野に入れています。

長期にかけて安定的に配当金をもらうためには銘柄選定が特に重要なってきます。
銘柄選定はこびと株さんのブログやTwitterのフォロワー様の銘柄を参考にさせていただいております。

銘柄選定以外の投資ルールとしては下記を意識しています。

1株から日本株が取得出来て、手数料が月額220円で済むSBIネオモバイル証券は日本高配当株投資をやる上で本当に助かっています。

※SBIネオモバイル証券は2024年1月9日よりSBI証券と統合されることが発表されました。

では実際にこれらの目標、ルールを決めたうえで日本高配当株投資を始めてから1年が経過したのでその結果を発表したいと思います。

運用成績

1年で取得した全銘柄は下記になります。(2023年5月1日時点)

	銘柄	業種	数量	評価額	評価損益	配当金	利回り
1	INPEX(1605)	鉱業	40	59,240	4,480	2,560	4.32%
2	東鉄工業(1835)	建設業	2	5,502	1,150	180	3.27%
3	積水ハウス(1928)	建設業	4	11,242	2,074	472	4.20%
4	日東富士製粉(2003)	食料品	1	4,625	450	154	3.33%
5	CDS(2169)	サービス業	21	38,367	1,974	1,344	3.50%
6	日本たばこ産業(2914)	食料品	14	41,321	3,213	2,632	6.37%
7	ヒューリック(3003)	不動産業	30	35,040	3,480	1,380	3.94%
8	三洋貿易(3176)	卸売業	4	5,240	1,396	168	3.21%
9	東京日産コンピュータシステム(3316)	卸売業	1	653	67	20	3.06%
10	旭化成(3407)	化学	45	43,367	1,336	1,620	3.74%
11	自重堂(3597)	繊維製品	1	7,070	780	300	4.24%
12	朝日ネット(3834)	情報通信	60	35,280	1,020	1,320	3.74%
13	インテージホールディングス(4326)	情報通信	3	4,713	777	126	2.67%
14	花王(4452)	化学	11	60,819	5,313	1,650	2.71%
15	武田薬品工業(4502)	医薬品	3	13,638	2,673	540	3.96%
16	アステラス製薬(4503)	医薬品	38	79,534	6,460	2,660	3.34%
17	SBIGAM(旧モーニングスター)(4765)	サービス業	100	50,000	2,600	2,100	4.20%
18	日本特殊陶業(5334)	ガラス･土石製品	31	82,057	558	4,123	5.02%
19	クニミネ工業(5388)	ガラス･土石製品	48	45,360	6,288	1,920	4.23%
20	アマダ(6113)	機械	12	15,408	3,408	576	3.74%
21	キヤノン(7751)	電気機器	30	96,150	6,480	3,600	3.74%
22	ニホンフラッシュ(7820)	その他製品	65	67,535	9,035	2,340	3.46%
23	TAKARA＆COMPANY(7921)	その他製品	2	4,752	1,014	140	2.95%
24	伊藤忠商事(8001)	卸売業	9	40,941	8,460	1,260	3.08%
25	丸紅(8002)	卸売業	19	36,851	12,910	1,482	4.02%
26	三井物産(8031)	卸売業	5	21,585	7,185	675	3.13%
27	住友商事(8053)	卸売業	18	44,577	10,737	2,070	4.64%
28	三菱商事(8058)	卸売業	11	55,550	8,668	1,980	3.56%
29	三菱UFJFG(8306)	銀行業	86	74,760	14,817	2,752	3.68%
30	三井住友FG(8316)	銀行業	3	16,956	5,115	690	4.07%
31	芙蓉総合リース(8424)	その他金融業	1	9,970	2,970	316	3.17%
32	東京センチュリー(8439)	その他金融業	2	9,360	1,234	286	3.06%
33	SBIホールディングス(8473)	証券業	16	42,560	1,152	2,400	5.64%
34	オリックス(8591)	その他金融業	30	69,855	5,055	2,568	3.68%
35	三菱ＨＣキャピタル(8593)	その他金融業	95	67,355	5,035	2,945	4.37%
36	日本取引所グループ(8697)	その他金融業	16	35,480	4,568	912	2.57%
37	第一生命ホールディングス(8750)	保険業	5	12,658	1,277	430	3.40%
38	東京海上ホールディングス(8766)	保険業	20	54,730	5,910	2,000	3.65%
39	センチュリー２１・ジャパン(8898)	不動産業	50	51,050	150	2,250	4.41%
40	住友倉庫(9303)	倉庫運輸･関連業	13	29,289	3,484	1,300	4.44%
41	日本電信電話(9432)	情報通信	11	45,980	4,114	1,320	2.87%
42	KDDI(9433)	情報通信	25	106,900	3,800	3,375	3.16%
43	沖縄セルラー電話(9436)	情報通信	16	48,640	7,664	1,440	2.96%
44	電源開発(9513)	電気･ガス量	6	13,134	942	480	3.65%
45	蔵王産業(9986)	卸売業	50	113,450	15,250	5,000	4.41%
	株式合計			1,808,542	196,523	69,856	3.86%

評価損益は長期的な目線ではあまり気にしすぎてもしょうがないですが、あまりに酷いと銘柄選定、取得タイミングが間違っている可能性があるのでチェックしています。

次に配当金が銘柄、セクターにて分散されているかを確認していきます。
銘柄の分散に関しては各銘柄5%以下、各セクター20%以下を目標数値としています。

現在(5/1時点)決算発表の真っ最中なので配当金に関してはこれから多少の増減があるかもしれませんが、現状出ている情報にてグラフを見ていきます。

以下注目銘柄についての雑感です。

蔵王産業(9986)

蔵王産業が7.2%となっています。
これは増配と3月～4月に集中的に買い集めたのが要因です。

蔵王産業は3/14に配当方針の変更を発表しました。
ざっくりとした内容としては
配当性向40％目標→1株当たり年間100円の安定的な配当を目指すといった内容への変更となります。
配当性向としては発表当時のEPSから計算すると約54％程度まで引き上げています。

以前までの蔵王産業への個人的な評価としては業績も財務状況も良いけど株主還元に関してはそこまで積極的ではないという見方でした。
その株主還元部分が改善されたので優良銘柄→超優良銘柄となった訳です。

3/14の発表以降株価は上がりましたが、5/1現在も配当利回り4.4%となっており高配当水準を維持しています。

日本特殊陶業(5334)

日本特殊陶業は5.9%となっています。
元々は蔵王産業と同じ位の割合でしたが、4/28の発表により1株配当166円→133に減配してしまったため割合が低くなってしまいました。

減配に関してですが、従来の配当水準に比べて昨年の2022年度の配当が高すぎたためある程度予測できていた部分もあり、あまり驚きはありませんでした。
減配発表後株価が下がったこともあり配当利回りは未だに5%以上をキープしている状態です。

決算内容自体は好調なのと来季の業績を厳し目に予想しているのでこれからの上方修正に期待して引き続きホールド＆取得をしていきたいと思っています。

セクターについて

セクター割合の関しては卸売業の割合が18.1%と高めとなっています。

これは3月～4月に掛けて積極的に取得していた蔵王産業が含まれているためです。
卸売業の代表格である総合商社株に関しては昨年前半以降殆ど取得出来ていないためチャンスが来る前には他セクターを買い集めておいてセクター比率が大きく偏らないようにしておきたいと思います。

まとめ

いかがでしたでしょうか？

ネオモバにて日本高配当株投資を始めてから約1年が経過しました。
日本株が好調なこともあり評価益+12.2%、配当利回り3.8%は正直出来すぎ感はありますが、あまり浮かれ過ぎずに気を引き締めて配当金を積み上げていきたいです。

私の記事を読んでいただき日本高配当株投資を始めてみたいと思った方は月額220円で1株から取引できて月50万円の取引までは購入手数料も売却手数料も無料のSBIネオモバ証券がオススメです。

SBIネオモバイル証券は2024年1月9日よりSBI証券と統合されることが発表されました。

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※2023年5月1日現在の情報となります

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それではまた。

※この記事はあくまで筆者の参考事例です。投資は自己責任原則に基づいて行っていただくようお願いいたします。